OneCoin là gì? OneCoin lừa đảo theo mô hình Ponzi?

216

OneCoin là một trong những loại tiền điện tử có sức ảnh hưởng lớn. Vậy, OneCoin là gì? OneCoin có lừa đảo theo mô hình Ponzi không? Hãy theo dõi bài viết sau để có câu trả lời.


Đứng trước sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ 4.0, thị trường tài chính và tiền tệ có nhiều sự thay đổi lớn. Cùng với đó là hàng loạt các loại tiền ảo đã được ra đời khiến thị trường tiền điện tử trở nên đa dạng hơn bao giờ hết. Và OneCoin là đồng tiền có lẽ không còn lạ lầm gì với các trader. Sức ảnh hưởng của OneCoin không kém gì Bitcoin, Ethereum hay Ripple…

Tuy nhiên, cùng với sự phát triển đó, OneCoin đối mặt với nhiều nghi vấn về việc lựa đảo. Vì thế, trong bài viết, các bạn hãy cùng NAB tìm hiểu. OneCoin là gì? Thực hư về tin đồn OneCoin lừa đảo theo mô hình Ponzi.

OneCoin là gì?

OneCoin là một loại tiền ảo có xuất xứ từ Bulgaria được thành lập từ năm 2014. Loại tiền ảo này được phát triển và quản lý bởi công ty OneCoin Ltd (Dubai) và OneLife Network Ltd (Belize). Cả hai công ty đều được thành lập bởi Ruja Ignatova và Sebastian Greenwood.

OneCoin là gì?
OneCoin là gì?

OneCoin hoạt động dưới mô hình Ponzi, kim tự tháp, một hình thức kinh doanh đa cấp. Nhưng OneCoin được quảng bá là một dạng tiền điện tử với hệ thống blockchain riêng. Tương tự với những loại tiền điện tử khác, OneCoin được khai thác qua việc đào coin (Cloud Mining).

Mặc dù OneCoin bị nghi ngờ được vận hành dưới mô hình đa cấp lừa cảo Ponzi. Song, do chưa có chứng cứ xác thực nên OneCoin vẫn sống dai dẳng. Thậm chí vẫn thu hút được đông đảo người tham gia đầu tư.

Thực hư OneCoin lừa đảo theo mô hình Ponzi?

Với những ai đang có ý định đầu tư vào OneCoin chắc hẳn đều băn khoăn, OneCoin có an toàn không? OneCoin có lừa đảo theo mình hình Ponzi? Để có thể trả lời được những thắc mắc trên, hãy cùng NAB phân tích một số vấn đề sau:

OneCoin không hề có Blockchain

Được quảng bá là có Blockchain giống như Bitcoin – một nền tảng công nghệ hiện tại, uy tín hàng đầu thế giới. Thế nhưng, thực tến OneCoin không hề có Blockchain nào cả. Thậm chí, các chi tiết kỹ thuật và mã nguồn không được công khai phát hành qua nền tảng Github.

Hay có thể hiểu đơn giản, OneCoin hoạt động trên công nghệ đóng, không mở theo định nghĩa về Blockchain. Chính vì vậy, mức độ an toàn, uy tín về OneCoin vẫn là một câu hỏi chưa có lời giải đáp.

Nhà sáng lập OneCoin là một kẻ lừa đảo thực thụ

Tiến sĩ Ruja Ignatova được biết là người sáng lập ra OneCoin cùng 2 nhân vật khác là Sebastian Greenwood và Nigel Allan. Trên thực tế, người sáng lập Ruja Ignatova đã mất tích kể từ năm 2017. 

Bên cạnh đó, đây còn  là nhân vật có liên quan đến vụ lừa đảo tiền ảo Bitcoin đã từng nổi tiếng trên khắp thế giới. Ngoài ra, trong quá khứ OneCoin là Sebastian Greenwood và Nigel Allan cũng là người có những phi vụ lừa đảo khét tiếng.  

Cụ thể, trước đó Greenwood làm việc cho mô hình lừa đảo Ponzi với tên gọi là Unaico. Ủy ban chứng khoán Pakistan đã từng cảnh báo. Các nhà đầu tư không nên thực hiện giao dịch tại công ty này.

Còn đối với Allan, đây là cựu Chủ tịch của OneCoin. Trước đây Allan đã từng tham gia mô hình Ponzi có nhiều điểm tương đồng với OneCoin. Mô hình đó chính là Crypto888 và Brilliant Carbon.

Nhà sáng lập OneCoin là một kẻ lừa đảo thực thụ
Nhà sáng lập OneCoin là một kẻ lừa đảo thực thụ

Sự việc chỉ dừng lại khi Konstantin Ignatov cùng em trai của bà bị bắt vào tháng 3 năm 2019 tại sân bay quốc tế Los Angeles. Lý do mà bà bị bắt là liên quan để vụ lừa đảo tiền điện tử lên tới hàng tỷ USD. Tuy nhiên, mãi đến tháng 10/2019 bà mới thừa nhận tội danh mình đã gây ra.

Từ những vụ lùm xùm trên, chắc hẳn bạn cũng đã có những nhận định riêng cho mình về việc OneCoin có lừa đảo và có nên đầu tư vào OneCoin hay không rồi phải không nào.

Cách thức lừa đảo của OneCoin như thế nào?

Để có thể tham gia vào OneCoin, nhà đầu tư phải dùng tiền thật để đăng ký gia nhập bằng hình thức học Online. Có rất nhiều gói học khác nhau như  130 Euro, 530 Euro, 1.030 Euro…

Trong đó, 130 Euro sẽ là lệ phí đăng ký, ở mỗi khóa học người tham gia sẽ được 1 số token tương ứng để đào OneCoin. Sau đó, có thể quy đổi thành đơn vị onetoken tương đương 0,1 Euro.

Việc đào coin sẽ gặp nhiều khó khăn khi người tham gia tăng lên. Điều này đồng nghĩa với việc số lượng token bỏ ra ngày càng nhiều lên. Vì thế, để có thể đào được OneCoin, bạn bắt buộc phải bỏ tiền thật để mua thêm khóa học.

Trong khi đó, OneCoin không hoạt động theo cơ chế blockchain thực sự. Do đó, OneCoin có thể phát hành bao nhiêu tùy thích. Không bi giới hạn số lượng phát hành giống như Bitcoin hay một số loại tiền ảo khác.

Các nước đưa OneCoin vào danh sách đen cấm hoạt động

Thực tế có thể thấy rằng, OneCoin không được chấp nhận ở bất cứ quốc gia nào. Nó không được xuất hiện ở các sàn tiền ảo uy tín tại Việt Nam cũng như trên thế giới. Thậm chí, OneCoin còn bị trang thông tin lớn nhất về tiền điện tử Cointelegraph.com cảnh báo lừa đảo. 

Hiện nay có rất nhiều quốc gia trên thế giới đã đưa OneCoin vào danh sách đen cấm hoạt động như: 

  • Đầu năm 2017, Liên bang Đức (BaFin) đóng băng các tài khoản ngân hàng sử dụng trong mạng lưới OneCoin. 
  • Đầu năm 2016, Hiệp hội Giao dịch trực tiếp của Na Uy cảnh báo OneCoin là mô hình lừa đảo đa cấp kim tự tháp.
  • Cảnh sát Ấn Độ từng bắt 18 người  Navi Mumbai khi tham gia sự kiện tuyển thành viên OneCoin.
  • Tháng 9/2018, Italia tuyên bố OneCoin là âm mưu lừa đảo kiểu Ponzi. Tuyên bố OneCoin sẽ bị “ngừng hoạt động và cấm vĩnh viễn” ở quốc gia này.
  • Tháng 5/2018, 100 nghi phạm bị bắt, đồng thời phá vỡ vụ án đa cấp tiền kỹ thuật số OneCoin có giá trị đến 15 tỷ nhân dân tệ.
  • Tại Bulgaria, Ủy ban Giám sát tài chính (FSC) cũng tuyên bố cảnh tiềm ẩn rủi ro khi tham gia OneCoin.
  • Tại Hungary, ngân hàng trung ương nước này cảnh báo OneCoin là mô hình lừa đảo Ponzi.
  • Tháng 3/2017, Ngân hàng Quốc gia Croatia khuyên người dân OneCoin tiềm ẩn rủi ro, cần thận trọng.
  • Ngày 28/4/2017, Ngân hàng Thái Lan thông báo OneCoin là tiền điện tử phi pháp, không dùng trong các giao dịch.
  • Ngoài ra, OneCoin còn nằm trong danh sách đen tại nhiều quốc gia khác như Phần Lan, Thụy Điển, Na Uy, Latvia. 

Tại thị trường Việt Nam OneCoin hoạt động ra sao?

OneCoin chính thức xuất hiện tại thị trường Việt Nam vào năm 2015. OneCoin được quảng bá với những lời mời hấp dẫn với khả năng sinh lời lên tới 10 lần. Đánh trực tiếp vào tâm lý muốn nhanh làm giàu sau 1 năm. OneCoin đã bắt đầu phát triển mạnh mẽ ở Việt Nam.

Điều đáng chú ý hơn, đó chính là việc OneCoin làm giả giấy phép hoạt động của Bộ Kế hoạch và Đầu tư. Đồng nghĩa với việc cho phép kinh doanh tiền ảo OneCoin để thực hiện các hoạt động phi pháp, chiếm đoạt tài sản.

Tại thị trường Việt Nam OneCoin hoạt động ra sao?
Tại thị trường Việt Nam OneCoin hoạt động ra sao?

Đến tháng 6 năm 2017, Cục trưởng Cục Quản lý đấu thầu – Bộ Kế hoạch và Đầu tư. Đã nhận được những thông tin phản ánh về việc giả mạo giấy phép kinh doanh tiền điện tử OneCoin của Bộ.

Theo đó, văn bản giả mạo giấy phép kinh doanh của bộ có đầy đủ con dấu đỏ của Bộ và Chữ ký của chủ tịch Nguyễn Đăng Trương. Ngay sau khi điều tra, Bộ đã khẳng định văn bản là giả mạo.

Nguy hiểm hơn, tất cả các giao dịch của khách hàng với OneCoin đều không có giấy tờ xác nhận. Do đó, nếu các nhà đầu tư bị lừa thì việc đòi lại công bằng lại điều vô cùng khó khăn. Đến nay, số tiền chiếm đoạt chưa thống kê được hết, nhưng ước tính có thể lên đến hàng tỷ đồng.

Vì sao OneCoin bị vạch trần lừa đảo nhưng vẫn thu hút nhà đầu tư?

Mặc dù OneCoin được vạch trần là lừa đảo. Song, vẫn có rất nhiều người tin tưởng và tham gia vào OneCoin cũng bởi những lý do sau:

Số lượng người tham gia khắp các Châu Lục

OneCoin có số lượng người tham gia đông đảo khắp các châu lục. Hầu hết các leaders đều xuất thân từ bán hàng đa cấp, thậm chí có địa vị trong xã hội. Chính vì vậy, Onecoin có sức ảnh hưởng, thu hút được nhiều thành phần tham gia.

Với khả năng diễn thuyết hay, người nghe sẽ dần tin tưởng mà không có một chút nghi ngờ nào. Ngay sau đó, họ sẽ bắt đầu đăng ký tham gia vào hệ thống và hành động theo chỉ đạo của Leaders. Nhiệm vụ của họ là lôi kéo bạn bè, người thân vào tổ chức đó.

Lãi suất OneCoin “khủng”

Bên cạnh đó, OneCoin còn được quảng cáo hấp dẫn với lãi suất khủng. Bạn có thể dễ dàng bắt gặp những quảng cáo như  “Kiếm tiền tỷ mỗi tháng là điều có thể”, hay “đầu tư hơn 500 triệu đồng, sau một tháng lãi 1 tỷ, sau 1 năm lãi 15-16 tỷ đồng”…

Trong thời gian đầu, người tham gia sẽ được trả lãi đầy đủ để lấy được lòng tin của nhà đầu tư. Điều này đánh trực tiếp vào tâm lý lòng tham của con người thích lãi suất hấp dẫn. Không chỉ dừng lại ở đó, OneCoin còn tổ chức các buổi lễ khen thưởng, vinh danh doanh nhân.

Cùng với đó là nhiều dự án khác như tạo ra các quỹ hỗ trợ thông qua hoạt động quyên góp của OneCoin… để giúp đỡ những hoàn cảnh khó khăn. Mặc dù One World Foundation khẳng định có 73 trẻ em đã được “giúp đỡ”. Thế nhưng, đến thời điểm hiện tại chưa có bất cứ thông tin nào xác minh vấn đề này.

Có nên đầu tư tiền vào OneCoin không?

Từ những phân tích ở trên có thể thấy rằng, OneCoin là một mô hình lừa đảo kim tự tháp. Không có bất cứ giấy tờ nào có thể đảm bảo cho khoản tiền mà bạn đầu tư vào OneCoin. Chính vì vậy, lời khuyên dành cho bạn là KHÔNG NÊN tin vào lời mời chào hấp dẫn về lãi suất của OneCoin.

Nếu bạn đã lỡ bỏ tiền vào OneCoin thì tốt nhất hãy nhanh chóng rút ra khỏi thị trường này. Bởi, OneCoin chính là tiền kỹ thuật số phi pháp, nó có thể gây ra những hậu quả khôn lường. Cụ thể là những thiệt hại nghiêm trọng về tài chính.

Trên đây là những thông tin giải đáp thắc mắc OneCoin là gì? OneCoin có lừa đảo theo mô hình Ponzi của nhiều người. Hy vọng qua bài viết trên, các bạn sẽ biết có nên đầu tư vào OneCoin hay không? 

Là một nhà đầu tư sáng suốt, đừng bao giờ cả tin vào những lời quảng cáo hấp dẫn về lãi suất. Hãy tìm hiểu thật kỹ trước khi quyết định đầu tư vào bất cứ loại tiền ảo nào nhé!